老後2000万円問題が出たときに私（マクナル）は特に不安は感じませんでした。
それは、ライフプランニングを作成しており自分に必要なお金はいくらくらいなのかをある程度把握していたからです。現状の過ごし方、老後に望む過ごし方によって老後に必要な金額は変わります。
少しでも収入を増やす対応策の一つとして、今回はクレジットカードやポイントを利用した投資信託を販売しているtsumiki証券と私の投資実績をご紹介します。
※更新情報は2021年10月11日現在
tsumiki証券ってなにかしら？
エポスカードで投資信託を購入できる証券会社となります。
何がいいのかしら？
私の事例も交えながらご紹介します。
詳細は下記ブログをご参照ください。
tsumiki証券の投資信託は積立の場合、エポスカードでの購入となります。
クレジットカードの通常のポイント付与対象には含まれませんが、年間の利用額としては加算されます。これがエポスゴールドカードとの相性がとてもよい理由です。
通常のポイント付与対象には含まれないと記載しましたが、カード利用とは別途「がんばってるね！ポイント」が付与されます。
1年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.1％
2年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.2％
3年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.3％
4年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.4％
5年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.5％
※5年目以降は0.5％で固定
利用額として含まれるので最大毎月5万×12か月＝60万円分は大きなメリットだと思います。
私はエポスゴールドカードを持ったことによりtsumiki証券での積立投資を2021年5月から始めました。原則、毎月5万円のクレジットカード購入とポイント投資をしていくので、これによる実績をご紹介します。
もしかしたら途中で売ることになるかもしれませんがその時はそこで終わりということで・・・
評価損益が全体でマイナスになってしまいました。
評価損益が全てプラスになっています。
クレジットカード積立投資は「セゾン資産形成の達人ファンド」のみの購入となります。毎月5万円をずっと購入していきます。
クレジットカード購入は1商品のみとしています。
現時点では下記4商品をポイントで購入し運用しています。今後も500ポイント単位で投資信託を購入していきます。
全商品の動きがわかるように他の4商品をポイント投資で購入してみました。
初めて収益がマイナスとなりました。しかし積立投資なのでこのまま気にせずに投資を続けていきたいと思います。
カードの利用実績も堅実に積みあがっています。
ブログを記載していますが、TwitterやInstagramでも投稿をしています。ぜひ感想含めて送ってもらえればありがたいです。下記でお得なポイント獲得のハピタスを紹介していますので記事を読んで頂きもしよければこちらのバナーから登録した方にもポイントが入るのでご検討ください。
皆様のためになるような記事を書いていきたいと思います。