老後2000万円問題が出たときに私（マクナル）は特に不安は感じませんでした。
それは、ライフプランニングを作成しており自分に必要なお金はいくらくらいなのかをある程度把握していたからです。現状の過ごし方、老後に望む過ごし方によって老後に必要な金額は変わります。
少しでも収入を増やす対応策の一つとして、今回はクレジットカードやポイントを利用した投資信託を販売しているtsumiki証券と私の投資実績をご紹介します。
※更新情報は2021年9月14日現在
tsumiki証券のご紹介
tsumiki証券ってなにかしら？
エポスカードで投資信託を購入できる証券会社となります。
何がいいのかしら？
私の事例も交えながらご紹介します。
tsumiki証券とは
詳細は下記ブログをご参照ください。
エポスゴールドカードとの相性がよい
tsumiki証券の投資信託は積立の場合、エポスカードでの購入となります。
クレジットカードの通常のポイント付与対象には含まれませんが、年間の利用額としては加算されます。これがエポスゴールドカードとの相性がとてもよい理由です。
通常のポイント付与対象には含まれないと記載しましたが、カード利用とは別途「がんばってるね！ポイント」が付与されます。
1年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.1％
2年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.2％
3年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.3％
4年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.4％
5年目：購入額×がんばってるねポイント付与0.5％
※5年目以降は0.5％で固定
利用額として含まれるので最大毎月5万×12か月＝60万円分は大きなメリットだと思います。
マクナルの事例
私はエポスゴールドカードを持ったことによりtsumiki証券での積立投資を2021年5月から始めました。原則、毎月5万円のクレジットカード購入とポイント投資をしていくので、これによる実績をご紹介します。
もしかしたら途中で売ることになるかもしれませんがその時はそこで終わりということで・・・
投資状況 ※2021年9月14日時点
評価損益が全てプラスになっています。
投資状況 ※2021年8月11日時点
各商品ごとの内訳ですが、まだ4か月なので動きは小さいです。
クレジットカード積立投資実績 ※2021年9月時点
クレジットカード積立投資は「セゾン資産形成の達人ファンド」のみの購入となります。毎月5万円をずっと購入していきます。
- セゾン資産形成の達人ファンド 5万円/月 ※2021年5月～
クレジットカード購入は1商品のみとしています。
ポイント投資実績 ※2021年9月時点
現時点では下記4商品をポイントで購入し運用しています。今後も500ポイント単位で投資信託を購入していきます。
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 1,000ポイント（2021年6月）
- コモンズ30ファンド 1,000ポイント（2021年6月）
- ひふみプラス 1,500ポイント（2021年6月）、1,000ポイント（2021年7月）
- まるごとひふみ15 1,000ポイント（2021年8月）
全商品の動きがわかるように他の4商品をポイント投資で購入してみました。
まとめ
先月と比較して少し利益が増えています。今後マイナスになることもあるかもしれませんが、まだまだ積み立てて時間も経っていないのでできる限り続けていきたいと思います。
カードの利用実績も堅実に積みあがっています。
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